המטרה המוצהרת של המהלך היא לפגוע בערוצים המחברים בין הכנסות איראניות למערכת הפיננסית הבינלאומית. משרד האוצר תיאר רשתות של בנקים, חברות קש ומתווכי מטבע, שלטענתו מספקות למשטר גישה למטבע זר ומסייעות למימון כוחותיו ושלוחיו. ההכרזה היא פעולה מנהלית אמריקנית, והטענות על פעילות הגופים הן טענות המשרד.
הבנק העיראקי והמסלולים לאיראן
בין המוסדות שנכללו בהכרזה נמצא International Development Bank for Investment and Finance בעיראק, המכונה IDB. משרד האוצר טוען כי הבנק מספק שירותים פיננסיים וגישה לדולרים עבור איראן, וכי יש לו קשרים לגופים איראניים ולמיליציות המקורבות לטהראן בעיראק. השם המלא חשוב כדי שלא לבלבל בינו לבין מוסדות אחרים המשתמשים באותם ראשי תיבות.
בהודעה נכללים גם Jazireh International Bank ו-Chabahar International Bank Overseas Company. משרד האוצר מתאר אותם כבנקים הפועלים במתכונת חוץ באיראן ומסייעים לפעילות במטבע זר. ההכרזה מתייחסת בנוסף לסוחר הנפט סעיד רוחאללה רזווי ולמתווכים נוספים שלטענת המשרד מעבירים הכנסות דרך רשתות פיננסיות מוסוות.
מה משמעות חסימת הנכסים
לפי משרד האוצר, ההגבלות חלות בדרך כלל על נכסים וזכויות בנכסים המצויים בסמכות ארה"ב או בשליטת גורמים אמריקניים. הן עשויות לחול גם על חברות שהבעלות החסומה בהן מגיעה ל-50% ומעלה, בהתאם לכלל הבעלות הרלוונטי. חסימה מגבילה את האפשרות להשתמש בנכס; היא אינה זהה להחרמתו.
ההבחנה בין בנק שנכלל בסנקציות לבין כל לקוחותיו נותרת חיונית. ההכרזה אינה קביעה שכל לקוח ביצע עבירה, ואינה פסק דין לגבי כל עסקה שעברה במערכת. היקף האיסורים נקבע לפי הגופים, הנכסים והעסקאות הרלוונטיים, לצד חריגים והיתרים שמפרסם הממשל האמריקני.
חלון מוגבל לסיום עסקאות
משרד הפיקוח על נכסים זרים, OFAC, פרסם את הרישיון הכללי FF, המתיר עסקאות מסוימות הדרושות לסיום פעילות עם הבנק העיראקי וחברות הנכללות בתנאי הרישיון. המועד שנקבע הוא 30 באוקטובר 2026 בשעה 00:01 לפי שעון הקיץ בחוף המזרחי של ארה"ב. אין מדובר בהיתר עד סוף אותו יום.
לפי תנאי הרישיון, תשלומים לגורמים חסומים צריכים להיכנס לחשבונות חסומים. ההיתר גם אינו פותח באופן גורף עסקאות עם גופים אחרים שנכללו בנפרד בסנקציות. זהו מסלול מוגבל לסיום פעילות קיימת בתנאים מוגדרים, ולא הסרה של הסנקציות או אישור להמשיך את כל יחסי העסקים עם הבנק.
ההתרעה על צדקה שומרת על הבחנה
בנפרד, הרשת האמריקנית לאכיפת עבירות פיננסיות, FinCEN, פרסמה התרעה על ניצול רשתות צדקה הקשורות לאיראן. בין הסימנים שהיא מפרטת: תרומות ללא פעילות צדקה תואמת, העברות המשך חריגות ופיצול עסקאות. אלה סימנים המחייבים בחינה בהקשר, ולא הוכחה אוטומטית לפעילות בלתי חוקית.
FinCEN מדגישה כי תרומות דתיות חוקיות אינן הבעיה, וכי ארגוני צדקה לגיטימיים צריכים להמשיך לקבל שירותים פיננסיים. מבחינת הזירה האזורית, הסנקציות הן צעד של לחץ כלכלי על הרשתות שהממשל מזהה עם המשטר האיראני. הן אינן דיווח על אירוע ימי חדש במצר הורמוז, ואינן מצדיקות הכללה נגד אזרחים איראנים או נגד מוסלמים שיעים התורמים כחוק.
